刚传出信息！人民银行公布了《企业信息联网核查管理信息系统方法》（银办发[2019]197号），这代表着：
1、将来企业开户还可以做联网核查了，这或将推动撤销企业银行帐户开户批准工作中，减少企业开户時间。
2、假借开户、偷税漏税罪等违法违纪个人行为，将被严厉查处惩处！
企业信息联网核查系统软件是啥？
对企业和财务会计有哪些危害？
企业联网核查由人民银行协同国家工信部、税务局、销售市场监督管理局一同基本建设，可以完成四单位的信息共享资源，根据联网核查，金融机构可以同时在系统软件中核查：企业有关工作人员手机号信息、企业缴税情况、企业注册登记等信息。
早期，中央人民银行就已出文，表明企业信息联网核查系统软件早已运行，并开始运行。在这儿，再度简易讲解下！
一、企业信息联网核查系统软件有哪些作用？
1、对企业法人代表或主要负责人、财会人员手机号的核查作用。
金融机构根据系统软件可以核查手机号真实有效及其手机号备案身份证号码与顾客身份证号码的对应关系，预防犯罪分子根据变动手机号等方法交易并具体操纵企业帐户从业违法违纪主题活动风险性。
2、对企业缴税备案情况信息的核查作用。
金融机构、非银付款组织根据系统软件可以核查企业是不是列入税收管理，及其实际经营者情况（开张、销户、异常、非正常销户）等，便捷金融机构、非银付款组织鉴别企业真实身份，及时处理企业销户、异常运营等出现异常情况。
3、对企业注册登记信息的核查作用。
企业企业营业执照照面信息、企业公司股东及投资人信息、是不是列入出现异常运营名单、是不是列入比较严重违规失信黑名单企业名册等7类别信息在操作系统中能查出！
二、联网核查对系统企业和财务会计有哪些危害？
1、假借开户、虚报开户的门路完全堵住了！
借助企业信息联网核查系统软件，金融机构、非银付款组织等参加组织可以核查企业有关工作人员手机实名信息、企业缴税情况、企业注册登记信息等关键信息，多层次、立即、精确核查企业及法定代表人真实身份真实有效、掌握企业运营情况、具体收益人等，动态性鉴别企业开户资质，推动贯彻落实企业帐户实名登记。
2、个人帐户节税难以实现了！
参加组织借助系统软件立即、精确鉴别企业真实身份，预防企业预留手机号码被别人操纵、皮包公司开户、虚报证明材料开户等出现异常帐户风险性，提高开户审批水准和工作能力，抵制电信诈骗、洗黑钱、偷税漏税罪等违法违纪风险性，维护保养经济金融纪律，维护保养社会公众权益。
3、财务会计劳动量大大的缓解！
一方面，借助权威性、方便快捷的企业信息核查方式，参加组织进一步提升开户审批高效率，降低对协助身份证件原材料的规定，提升业务高效率；
另一方面，金融机构融合企业信息联网核查系统应用，进一步提升工作流程，运用企业信息联网核查系统软件意见反馈信息，降低企业填单等劳动量，全面提高企业开户感受。
中央银行重磅消息文档！
10大层面，财务会计必读！
企业信息联网核查系统软件，是做为中国人民银行撤销企业银行帐户批准、加强企业帐户事中过后管控的关键政策措施，为撤销企业银行帐户批准、提升帐户服务项目、加强帐户事中过后管控、防治帐户风险性给予基础支撑点。
早期，中央银行重磅发布《有关撤销企业银行帐户批准的通告》（青发[2019]41号），确立：加强银行帐户资产监管，撤销开户许可证书！
使我们总结一下，那时候的核心內容！
1、2019年2月25日起，在国内范畴内分次撤销企业银行帐户批准，2019年底前完成彻底撤销。
2、在取消企业银行帐户批准地域，申请办理基本账户、临时性户选用备案制。
3、按《人民币银行结算账户管理办法》（中央人民银行令[2003]第5号），严厉查处企业基本账户、临时性户的设立、变动、撤消，并加强企业银行账户管理。
4、创建涉企信息共享资源体制和企业银行帐户违反规定联合惩戒体制。
5、严厉查处企业双头开户，乱开帐户，租赁、外借、售卖帐户个人行为。
6、对企业银行帐户开展检测，存有异常情况的，将得到解决和处罚。
7、基本账户只有开一个，密名帐户和平假名帐户将无容身之地！
8、企业银行结算账户，自设立之日就能申请办理支付款业务流程。
9、涉及到异常买卖报告书的帐户，金融机构将依照合规管理相关要求采取一定的有效措施，核查违反规定的，严肃查处。
10、企业一个季度至少查账一次。
企业注意了！那样转帐=严厉查处
企业信息联网核查开机启动，代表着各单位两者之间的信息共享资源体制更为密切、顺畅和方便快捷，也代表着我国对企业帐户资产转帐的管控更为严谨和合理。
因此，从即日起，财务会计们更要注意了！超额度划账、不正规的公对私转账、用私人帐户发放工资、滥用公司账户等这种情形都需要当心了！在这儿，给诸位企业和财务会计二点提示！
一、9种状况！企业非常容易被看上！
2017年7月1日宣布执行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中央人民银行令〔2016〕第3号公布）得出了确立的回答：
1、3种资产超大金额展销会被严厉查处！
简易而言：这3种状况，会被关键管控！
⑴一切帐户的现金支付，超出5万
⑵公司账户转帐，超出200万
⑶公司账户转帐超出20万（海外）或50万（地区）
2、6种异常展销会被严厉查处！
金融企业发觉或是有合理性原因猜疑顾客、客户的资产或是别的财产、顾客的买卖或是尝试开展的买卖与洗黑钱、可怕股权融资等犯罪行为有关的，无论涉及资产额度或是财产使用价值尺寸，理应递交异常买卖汇报。
二、手机微信、支付宝钱包等转帐不标准也不好！
依据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（青发〔2018〕125号），2022年1月1日起，非银付款公司也需要递交超大金额买卖汇报了。
换句话说，2019年1月1日起，根据手机微信、支付宝钱包等第三方支付组织转帐发生超大金额买卖和异常买卖也将遭受严厉查处！
最终，提示诸位老总、财务会计，一定要当心转帐问题，千万别存有心存侥幸，如今企业信息联网核查系统软件全面启动，违反规定非常容易被发觉……要想避税应采用合理合法合规管理方式，而不是走私账逃税漏税！
由来：会计第一教室里、税收讲堂、税台、注册税务师、中国政府网等
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